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日前，銀監會下發《關于加強銀行卡發卡業務風險管理的通知》，稱近期虛假申領銀行卡進行商戶POS套現行為引發的欺詐風險事件“抬頭”。杭州市銀行業內人士指出，近期銀行卡違規套現行為抬頭很可能與股市火爆有關。
2006年，類似“信用卡取現當場可拿”等廣告甚至出現在杭州市部分媒體上。一些名為貸款服務的公司，通過非法途徑獲取POS機后，就可以為信用卡持卡人進行套現和還款的服務。而這些所謂提供貸款服務的公司則從中收取手續費。
中國銀聯浙江分公司有關人士介紹，去年他們就發現了這些滿天飛的廣告，并與公安部門積極配合加以監控，同時也告知各家媒體的廣告部門，此類廣告屬于違法廣告。此后一段時間，類似信用卡套現服務的廣告曾一度在大眾媒體上消失。
但是，最近一段時間，此類廣告又再度出現了。甚至還打出“信用卡雙倍取現”這樣的廣告語。而在很多網站論壇上，也可以看到類似的帖子。
杭州一銀行人士分析，股市的火爆吸引了大量貸款資金的流入，這也讓一些“信用卡套現”中介公司熱了起來。一些喜歡鉆空子并且無視風險的投資者可能會通過辦理多張信用卡，在這些中介公司的POS機上刷卡套現，獲取資金入市炒股。銀監會年前就稱要清查違規資金入市，除了信貸資金外，信用卡透支取現、虛假消費套現也是很重要的一環。
針對信用卡套現行為再度抬頭的現象，銀監會在通知中強調了一些控制方式。如“對每個無擔保客戶，應根據對其風險狀況的評估進行集中化的銀行卡賬戶最高總授信額度管理。對已持有多家銀行發行的多張銀行卡的無擔保客戶，在其賬戶總授信額度可能超出最高總授信額度時，發卡銀行可不予核發新的銀行卡。”等。 |
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