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“姐，我們最近推出一款理財產品，如果員工購買的話，內部優惠定期一年就能拿到4.98%的高息，但要100萬元起存。”就是憑借類似謊言，天津一銀行客戶經理從自己的客戶處先后騙走2000余萬元，近日，這名銀行客戶經理被檢察機關正式批捕。
事情要追溯到2005年。名牌大學金融系碩士研究生畢業的夏云(化名)升任某知名銀行天津分行高級客戶經理，某大型外貿公司的主管會計李大姐就是其重要客戶之一。由于業務往來頻繁，二人漸漸以姐妹相稱。同年6月，李大姐辦理業務時，夏云將其拉到一旁說：“姐，我們最近推出一款理財產品，如果員工購買的話，內部優惠定期一年就能拿到4.98%的高息，但要100萬元起存。”李大姐聽后非常興奮，隨即找到另外3名同事商定共同出資100萬元，兩天后夏云將一張明確標注了“資金100萬元，年利率4.98%”的“內部業務單”交到李大姐手里。
轉眼到了2006年6月底，但存款到期后來“送錢”的夏云分文沒帶，卻帶來了一條令李大姐等人更加興奮、使他們日后深陷泥沼的爆炸性“內幕消息”：“姐，這款理財產品今年的年利率對內是20%，我要是你們就用這100萬元本金繼續投資。”
正如夏云預料，李大姐及其更多的同事、朋友加入其中，但此次夏云要求的起存數高達2000萬元。原來，夏云并未用李大姐等人的100萬元購買理財產品，而是和幾個做生意的朋友相互拆借放貸。其中在北京做融資生意的許達(化名)不僅認她做干妹妹，而且承諾，如果她能弄來2000萬元貸款，將給她20%的回傭。
違反常態的暴利并未給李大姐等人敲響警鐘，更多同事、朋友的血汗錢涌入夏云的賬戶，繼而流進了許達的戶頭。轉眼到了2008年年底，李大姐等人告訴夏云，明年將收回本利，不再投資，這下可急壞了夏云。她開始暗中雇私家偵探調查干哥哥的生意情況，并很快發現實情——干哥哥投資的鐵礦已被明令吊銷鐵礦開采證。在雇用追債公司多次討債無果的情況下，2009年6月，夏云無奈將實情和盤托出。
接到李大姐等人報案后，鑒于案情重大，天津市公安局和平分局經偵支隊經調查取證查明，2005年至今，犯罪嫌疑人夏云先后四次虛構某銀行天津分行為內部人員優惠開辦收益高于市場的理財項目，騙取多名客戶投資款2000余萬元，而后將該款取出供自己使用及轉借給犯罪嫌疑人許達用于開發鐵礦。經過縝密偵查，警方于2009年12月初將犯罪嫌疑人夏云、許達先后緝拿歸案。
3月24日，犯罪嫌疑人夏云、許達二人已被批準逮捕，案件還在進一步審理中。 |