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| 基金投資升級(jí)有五個(gè)方面需要引起注意 |
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| 2007-06-20 文華 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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隨著投資者投資理念的不斷成熟，投資心態(tài)的不斷端正，從嘗試投資基金到走向基金理財(cái)?shù)恼＼壍溃顿Y者的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和追求高收益的愿望進(jìn)一步的增強(qiáng)，特別是證券市場(chǎng)牛市行情的延續(xù)，迫切需要投資者進(jìn)行必要的基金投資升級(jí)，但以下五個(gè)方面是需要引起注意的。
第一，
跨越式投資不可取。習(xí)慣了低風(fēng)險(xiǎn)投資的投資者，一下子接觸高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金，會(huì)有一種不適應(yīng)的感覺。在情緒和投資心態(tài)沒有調(diào)整好之前，就盲目地投資，并不是權(quán)宜之計(jì)。因此，作為這類投資者應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)適應(yīng)理財(cái)環(huán)境，由貨幣市場(chǎng)基金，經(jīng)過債券型基金投資后，再過渡到股票型基金，從而給予自己一個(gè)投資高風(fēng)險(xiǎn)股票型基金的緩沖期。
第二，
低凈值基金轉(zhuǎn)換成高凈值基金，不能為此而憂心忡忡。雖然基金凈值高低會(huì)進(jìn)一步影響到投資者購買基金份額的成本，但決定基金未來成長(zhǎng)性的仍然是基金的管理和運(yùn)作基金的能力。在同一個(gè)起跑線上，高凈值基金顯然比低凈值基金具有投資上的優(yōu)勢(shì)。但只要基金未來的凈值增長(zhǎng)能力超強(qiáng)，投資者完全有將低凈值基金轉(zhuǎn)換成高凈值基金的必要。
第三，
投資理念上的升級(jí)更重要。對(duì)于初次接觸基金產(chǎn)品的投資者來講，出于對(duì)股票型基金與證券市場(chǎng)的敏感性，一般會(huì)受其影響而經(jīng)受不住基金凈值的漲跌變化而表現(xiàn)得心神不寧，從而出現(xiàn)類似于股票的短期買賣的頻繁操作行為。其實(shí)，基金作為一種專家理財(cái)產(chǎn)品，是不宜進(jìn)行頻繁操作的，更不能作為一種博取短期投資價(jià)差的工具。因此，對(duì)于投資者來講，從基金投機(jī)操作向價(jià)值投資和長(zhǎng)期投資轉(zhuǎn)變，是最重要的基金投資升級(jí)過程，也是投資者進(jìn)行理性投資的重要表現(xiàn)。
第四，
搶購新基金向適時(shí)購買升級(jí)。到底是新基金好還是成立后的老基金好，并沒有一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和定數(shù)，主要看其投資獲利能力。因此，投資者不從基金本身的投資特點(diǎn)出發(fā)，并結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受度，選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)點(diǎn)進(jìn)行投資，并不是一件明智的事情。因?yàn)橐恢换鹗遣皇侵档猛顿Y，與其誕生的時(shí)機(jī)也是非常相關(guān)的。當(dāng)證券市場(chǎng)出現(xiàn)較強(qiáng)震蕩時(shí)，購買新基金是非常有利的。這樣可以為基金創(chuàng)造低成本購買的機(jī)會(huì)。同樣，當(dāng)證券市場(chǎng)出現(xiàn)了強(qiáng)勁的牛市行情，比較有利于老基金進(jìn)行投資，因?yàn)橥顿Y者可以利用資本增值的機(jī)會(huì)獲取更大的投資收益。
第五，
投資升級(jí)并非僅限于同一類型。按照投資對(duì)象的不同，基金可以分為股票型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，投資者在進(jìn)行基金投資升級(jí)的產(chǎn)品類型選擇時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，由不合理的投資組合調(diào)整為科學(xué)合理的投資組合，從而更好地分享組合資產(chǎn)帶來的增值效益。只要是投資者的投資組合經(jīng)過調(diào)整后，收益程度得到了大幅度提高，都應(yīng)該算是成功的投資升級(jí)。 |
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