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外資銀行代銷公募基金只差臨門一腳。記者從相關渠道了解到，門檻降低后，多數外資銀行申請基金銷售牌照已無障礙，有關人士表示有望在本月底正式遞交申請。
日前，證監會頒布了關于《修改基金銷售管理辦法意見稿》起草說明，將限制申請基金銷售業務資格的范圍限定于“重大處罰”。
渣打銀行基金銷售部籌備人士告訴記者：“經過有關部門核對，我們并無重大行政處罰案例，待律師事務所出具法律意見書之后，將正式向證監會提交書面申請。”
一位涉及外資行業務的律師表示：“關于《基金銷售管理辦法》的修改還在征求意見階段，此階段到7月16日結束，正式規定有望在之后2周內出臺，之前受制于行政處罰的外資行目前都在積極準備申報材料，只等正式規定出臺。”
某外資銀行合規部人士告訴記者：“只是修改了管理辦法中的幾個條款，落實應該很快，順利的話本月底可以正式提交申請。”
律師事務所提供的法律意見書是外資行申請資料的內容之一，而沒有觸犯“重大處罰”規定是拿到法律意見書的前提。
記者獲得的一份外管局關于重大違規標準參考文件顯示，包括為客戶辦理結匯、售匯或付匯時，無有效憑證和商業單據且累計金額在等值100萬美元以上等13條行為屬于“重大處罰”范圍。金融機構受到的行政處罰還來自于人民銀行、外管局、銀監會、稅務局等多個部門。
據悉，有關部門對之前基金銷售資格申請機構的情況進行的分析顯示，部分機構因最近三年內受到行政處罰而失去申請資格，而其受處罰的原因對開展基金銷售并不構成實質性障礙。這也是基金銷售門檻降低的一個主要原因。
記者了解到，花旗、東亞、匯豐、星展等多家外資銀行目前都在積極備戰基金銷售。星展銀行相關負責人表示，去年10月就開始準備，搭建基金銷售系統的相關技術也隨著監管層要求在不斷完善。
據了解，機構申請基金銷售資格需首先向證監會遞交基金銷售資格申請書面材料，接受申請后的審核期為20個工作日(不包括兩次反饋意見和現場檢查的時間)。從獨立第三方基金銷售申請牌照的經驗來看，通過現場檢查后2個月左右申請機構應能拿到基金銷售牌照。
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