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記者24日獲悉，渣打個人銀行推出的智衡家庭財富管理系統(tǒng)正式在華上線。據(jù)了解，該系統(tǒng)基于現(xiàn)代投資組合理論和先進的金融工程模塊開發(fā)而成，應用于家庭財富狀況的評估、分析和理財規(guī)劃。
與傳統(tǒng)的財務規(guī)劃軟件不同，該智衡系統(tǒng)將視野從投資者個人延伸到了整個家庭，從投資者的現(xiàn)狀出發(fā)，利用專業(yè)的財務模型，能迅速判斷其家庭財務健康狀況和保障需求，并推薦相應的資產(chǎn)配置模型及保險方案供參考。
渣打銀行中國財富管理部總經(jīng)理梁大偉表示，“智衡系統(tǒng)的成功運行將有助于我們進一步推廣均衡投資、科學理財?shù)挠^念，幫助本土投資者避免因過度關注每一筆投資的流向和收益狀況，而陷入投資單一、資產(chǎn)分布不平衡、風險過度集中的誤區(qū)。對于成長迅速、卻亟需專業(yè)投資咨詢服務的本土理財市場，更是具有里程碑式的意義。”目前，渣打在華所有辦理個人銀行理財業(yè)務的銀行網(wǎng)點都開通了這套家庭財富管理系統(tǒng)。
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