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嫌疑人涉案2.5億在逃 杭州銀行風(fēng)控現(xiàn)漏洞
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2012-11-02 作者： 來(lái)源：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
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杭州銀行曝6000萬(wàn)匯票案有了新進(jìn)展。記者從杭州當(dāng)?shù)貦?quán)威部門獲悉，上海寶立實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱上海寶立)實(shí)際控制人蔡芝法已于9月12日逃跑，案件類別為“合同詐騙案”，涉案金額約2.5億元。
蔡芝法出逃事件的背后，更深層次的問(wèn)題指向杭州銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。今年2月，杭州銀行上海分行對(duì)上海寶立1億元授信申請(qǐng)進(jìn)行了否決，卻又很快改變了審查結(jié)果，提供了6000萬(wàn)元的授信。在更早的2011年11月，杭州銀行上海某支行出具的杭州銀行公司信貸客戶年度授信報(bào)告中，稱蔡芝法“行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，在上海國(guó)企管理層之間有較廣的人脈，為人本分，注重名望”。
該行高層已經(jīng)意識(shí)到貸后管理的問(wèn)題。杭州銀行總行高層近期在講話中指出，“貸后管理可謂是我行信貸管理流程中的‘最短板’，不重放更不重管”。講話中稱，“根據(jù)監(jiān)管的要求，貸款資金的跟蹤應(yīng)對(duì)貸款全額跟至流出集團(tuán)關(guān)聯(lián)體為止，但是，有的客戶經(jīng)理僅跟蹤部分，有的只跟蹤一手，流入關(guān)聯(lián)企業(yè)后便不再跟，有的甚至根本不去了解資金的去向。此外，也有些客戶經(jīng)理跟蹤資金了，知道被挪用了，但隱瞞不報(bào)，‘睜一眼、閉一眼’”。
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