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基金公司專戶理財業務開閘已有半年，在股市每況愈下的不利環境下，各基金公司仍然積極開拓這一新業務。由于今年投資難度很大，一些個人和民營企業缺乏專業投資能力，希望通過基金公司專戶理財進行投資。業內人士估計，目前基金業專戶業務規模已達30億元左右。
大基金公司受青睞
6月11日，華安基金宣布與某民營企業簽下5億元的專戶理財合同。據了解，這是目前為止已完成正式簽約的金額最大的一個專戶理財項目。“大單，絕對的大單！”一家大型基金公司機構業務部有關人士評價道。
由于今年以來股市連續調整，半年下來上證綜指已經跌去48%，疲弱的市場給基金公司專戶理財業務開展帶來了不利影響。“投資者信心受到了影響，對于今年股市是否有賺錢機會心存疑慮。另外，專戶業務畢竟剛剛推出，沒有歷史業績，大的機構很多都持謹慎態度。”
基金公司開展專戶理財業務以來，除了一些簽約新聞，基金公司大多對該業務三緘其口。盡管市場環境不佳，專戶理財并未像有些人希望的那樣迅速成規模，但在公募基金發行遭遇寒流的背景下，專戶理財業務的開展也并沒有想象的那么糟糕。由于今年投資難度很大，一些個人和民營企業缺乏專業投資能力，反而希望通過基金公司專戶理財進行投資。“市場的確不好，但來咨詢的客戶比我們預計的踴躍。”一位專戶業務客戶經理表示。
據了解，在基金公司專戶理財資格批準之后，前來咨詢的大部分是個人和民營企業。“這些人的素質差別很大，投資上基本都不懂。但他們的優點是反應快，有接受新東西的包容力。”上述專戶業務客戶經理表示；而國有企業和保險公司在投資上受的限制較多，不如個人和民營企業靈活，因此對專戶理財并不太積極。
在拓展專戶業務的過程中，大基金公司明顯占據優勢，目前簽約規模較大的基本是大型基金公司。“專戶業務必然是大公司之間的競爭，客戶看中的不僅是過往業績，更要看基金公司的實力。”同時，基金公司之間對客戶資源的競爭也相當激烈。“客戶通常會同時和幾家公司談，很多時候基金公司之間都是‘短兵相接’。”基金公司的有關人士對記者表示。
監管尚需完善
任何事物在發展初期都將遇到這樣那樣的問題。在專戶理財業務開展初期，同樣存在一些需要完善的地方。
“困難主要有兩塊。一塊是如何簡化客戶需求，比如說一些客戶希望將現金、股票、基金打包交給我們管理，這在現階段是行不通的。另外投資者把那么大一筆錢交給基金公司，肯定希望在收益上得到某些承諾，這是監管層明令禁止的。如何說服客戶接受這些限制，需要反復溝通。”一家大型基金公司機構業務部有關人士表示。
“另外，比簡化客戶需求更困難的是和監管層溝通。”基金公司專戶理財業務目前實行報備制，但監管層不出具無異議函，就開不了戶，因此實際上監管機構還是有審批權。“客戶在談合同時提出了很多需求，有些在法律上是允許的，但監管層目前在行政意見中并不允許。我原來以為和客戶簽了合同就萬事大吉了，結果監管機構提了很多不同意見，回來要和客戶和托管行再次溝通，其中的成本很高。”一位客戶經理抱怨道。 |