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“我們已向監(jiān)管層遞交了設(shè)立基金公司的申請，還在等待相關(guān)部門的審批。”中國人壽保險股份有限公司（以下簡稱“中國人壽”）董事長楊超昨日接受記者采訪時透露。一旦該項(xiàng)申請獲批，中國人壽將成立國內(nèi)首家保險系基金公司，金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營不再是空談。
楊超是在南京出席“中國人壽全球媒體公司開放日”時作上述表態(tài)的。這也是國內(nèi)金融保險業(yè)首次舉辦大規(guī)模的媒體開放日，全球60余家媒體（包括21家境外媒體）參與了當(dāng)天的活動。
戰(zhàn)略目標(biāo)三步走
“金融混業(yè)是未來的發(fā)展趨勢，我們正在做積極準(zhǔn)備。”楊超告訴記者，在11月27日結(jié)束的中國人壽董事會上，領(lǐng)導(dǎo)層再次明確了公司的戰(zhàn)略目標(biāo)，即成為國際一流的壽險公司和國際頂級金融保險集團(tuán)。
據(jù)悉，第一階段戰(zhàn)略目標(biāo)——由傳統(tǒng)的負(fù)債主導(dǎo)型壽險公司轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y產(chǎn)負(fù)債管理型壽險公司已經(jīng)完成。目前，中國人壽正在夯實(shí)第二階段戰(zhàn)略目標(biāo)——將核心主業(yè)擴(kuò)大到養(yǎng)老金公司和財產(chǎn)險公司，著力打造一個功能齊全的綜合保險服務(wù)商。
第三階段目標(biāo)是將核心主業(yè)通過多種渠道穩(wěn)步擴(kuò)大到銀行、基金、證券、信托等非保險領(lǐng)域，從而使公司的發(fā)展前景和投資價值得到更為廣闊的提升。楊超分析指出，中國人壽此前戰(zhàn)略性股權(quán)投資中信證券和廣發(fā)行，包括申請設(shè)立基金公司都是為此做準(zhǔn)備。
另據(jù)楊超透露，中國人壽正在與幾家可能投資其基金管理子公司的外資企業(yè)進(jìn)行商談，但他未透露潛在外資合作方的名稱。他同時指出，目前，中國人壽已為金融混業(yè)做好了準(zhǔn)備，主要視整體政策法規(guī)的放開程度而定，一旦條件成熟，中國人壽就將有所作為。
此前，招商銀行也通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓等形式布局混業(yè)經(jīng)營，包括招商銀行、招商證券、招商基金等已經(jīng)成為招商系的金融品牌，招商局集團(tuán)董事長秦曉也曾表示，如果今后政策允許，將把招商局旗下的招商信諾人壽保險公司交給招商銀行運(yùn)營。對此，不少業(yè)內(nèi)人士在接受記者采訪時表示，目前，銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)要求混業(yè)經(jīng)營的呼聲很高，只差監(jiān)管機(jī)構(gòu)“點(diǎn)頭”。
減少股票基金投資占比
“中國人壽將堅持以固定收益類債券投資為主，繼續(xù)提高權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，適當(dāng)減少股票尤其是基金的投資占比。”中國人壽總裁萬峰昨日向記者透露，此前，建設(shè)銀行、中國神華、中國石油3只股票給中國人壽帶來了180億元的收益，“但考慮到中國資本市場的風(fēng)險因素，我們將減少股票尤其是基金的投資占比”。
對此，中國人壽首席投資執(zhí)行官劉樂飛補(bǔ)充道，公司未來主要的投資方向是金融及基礎(chǔ)設(shè)施，同時也將參與大型國企的改制。而公司將把權(quán)益類投資所占比重，控制在20％-25%水平，其中，股權(quán)投資占比在5％-10%之間。
截至2006年末，中國人壽股權(quán)投資類占比為9.38%，其中包括直接投資股票市場的投資、購買中國國內(nèi)證券投資基金和對未上市公司的股權(quán)投資。
此外，劉樂飛在接受本報記者提問時指出，去年，中國人壽已經(jīng)獲得了特批的海外投資資格和18億美元的投資額度，目前，已經(jīng)有10億美元投資于香港股市。但對于是否考慮通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)資格進(jìn)行換匯投資海外市場，劉樂飛表示：“我們的態(tài)度比較審慎，近期不會有太大的動作。” |