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經(jīng)濟(jì)參考網(wǎng)讀書頻道

前言

2011年年底，當(dāng)我離開公募基金時(shí)，面對媒體的詢問，我回答：要去做不一樣的事情。兩年過去了，我一是創(chuàng)建了通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司，基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)和人工智能來創(chuàng)新資產(chǎn)管理模式；二是把這兩年對移動(dòng)互聯(lián)與資產(chǎn)管理的思考寫成了本書。這就是我說的“不一樣的事”。
　　兩年來，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)的浪潮撞擊著我。我逐漸明白，要么完成蛻變，逐浪而行，甚至踏浪而歌；要么抱殘守缺，甚至逆潮流而動(dòng)，最終被巨浪拍在沙灘上。美國加利福尼亞州公共雇員養(yǎng)老基金為提升自身投資管理水平，提出了以“股東價(jià)值最大化”為核心內(nèi)容的公司治理概念，被全球資產(chǎn)管理業(yè)界奉為投資準(zhǔn)則之一。而在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，傳統(tǒng)公司治理準(zhǔn)則受到嚴(yán)重挑戰(zhàn)。以美國為例，主街模式是企業(yè)家+職業(yè)經(jīng)理人的治理結(jié)構(gòu)；硅谷模式是創(chuàng)業(yè)家+合伙人的治理結(jié)構(gòu)。創(chuàng)業(yè)家以自己的思想或技術(shù)創(chuàng)立企業(yè)，經(jīng)過一輪又一輪天使、VC（風(fēng)險(xiǎn)投資）、PE（私募股權(quán)投資）或IPO（首次公開募股）籌資，其所持有的股份可能被攤薄得微不足道，但他對企業(yè)而言舉足輕重、不可或缺，理應(yīng)在股票表決權(quán)、董事會席位及經(jīng)營自主權(quán)方面獲得特殊地位。過去那套依據(jù)主街模式而定的公司治理準(zhǔn)則，已經(jīng)不適應(yīng)硅谷模式了。美國資本市場已經(jīng)接受了硅谷模式的治理結(jié)構(gòu)，允許雙重股權(quán)結(jié)構(gòu)的企業(yè)上市；而在中國香港，因?yàn)榘⒗锇桶停瑺幷撜谶M(jìn)行中。
　　這場爭論對于資產(chǎn)管理從業(yè)者來說，具有劃時(shí)代的意義。在移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代的巨浪席卷之下，一些投資規(guī)則必然被重構(gòu)。而與大家分享我在這方面的一些思考，正是我寫本書的動(dòng)力。
　　
　　一
　　移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)正在改變一切，包括改變?nèi)祟惛镜纳鏍顟B(tài)。2011年年底，全球有12億臺個(gè)人計(jì)算機(jī)；到2012年年底，全球已經(jīng)有45億部智能手機(jī)和移動(dòng)終端，預(yù)計(jì)到2015年，全球的移動(dòng)終端將會達(dá)到人均一部，也就是70億部。馬化騰說過在傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，每個(gè)人每天平均花在互聯(lián)網(wǎng)上的時(shí)間是2.8個(gè)小時(shí)。但是在智能手機(jī)時(shí)代，也就是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，每個(gè)人每天花在互聯(lián)網(wǎng)上的時(shí)間是16個(gè)小時(shí)。每天2.8個(gè)小時(shí)乘以12億臺計(jì)算機(jī)，與每天16個(gè)小時(shí)乘以45億部智能手機(jī)，這就是傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的區(qū)別。
　　量變引起質(zhì)變。以前我們叫上網(wǎng)，現(xiàn)在我們是在線。從我們早晨醒來到夜晚入睡，通過移動(dòng)終端，特別是智能手機(jī)，我們與互聯(lián)網(wǎng)隨時(shí)隨地互聯(lián)、互通。以前互聯(lián)網(wǎng)世界叫虛擬世界，我們所生存的世界叫現(xiàn)實(shí)世界，現(xiàn)在我們的生活只有線上和線下之分，而無論線上、線下，都是我們真實(shí)生活的一部分。
　　移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)是農(nóng)業(yè)文明、工業(yè)文明向信息文明邁進(jìn)的引爆點(diǎn)和催化劑。《連線》雜志創(chuàng)始人凱文·凱利曾經(jīng)說過，社會變革是由新技術(shù)推動(dòng)的。而新技術(shù)首先會帶來工具層面的變化，進(jìn)而帶來社會層面的變化。傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)屬于工具層面，而移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)因其隨時(shí)隨地始終在線的特質(zhì)，表明人類社會正式邁入信息文明的新時(shí)代。互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)對人類社會的影響遵循冪律分布，因?yàn)橐苿?dòng)互聯(lián)網(wǎng)而進(jìn)入了爆發(fā)期。
　　有一句話經(jīng)典概括了這種變化：工業(yè)革命把人變成機(jī)器，信息革命把機(jī)器變成人。我還要加上一句：原子經(jīng)濟(jì)把世界變硬，比特經(jīng)濟(jì)把世界變軟。因?yàn)橐苿?dòng)互聯(lián)網(wǎng)在這兩年的迅速發(fā)展，我們所熟悉的很多經(jīng)濟(jì)規(guī)律和價(jià)值創(chuàng)造規(guī)則被沖擊、被改變，進(jìn)而將給資產(chǎn)管理行業(yè)帶來顛覆性的變化。
　　巴菲特是工業(yè)文明時(shí)代的投資大師，他洞察了人類改造物質(zhì)世界的價(jià)值創(chuàng)造規(guī)則，并以此發(fā)展出一整套投資邏輯。但他缺席了幾乎所有代表信息文明、知識經(jīng)濟(jì)的股票，因?yàn)檫@些股票不符合他的投資邏輯。在他的世界里，他是對的。他不是知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代的投資大師，他只在微軟成為“現(xiàn)金奶牛”時(shí)買它的股票。
　　一個(gè)賭注正在巴菲特和索羅斯當(dāng)年的大將德魯肯米勒之間進(jìn)行：德魯肯米勒做空IBM（國際商業(yè)機(jī)器公司），做多亞馬遜；而巴菲特買入IBM的股票。德魯肯米勒做空IBM是因?yàn)樗谠朴?jì)算上落伍了，而亞馬遜是目前全球最好的提供云服務(wù)的一家公司。巴菲特買入IBM是因?yàn)镮BM有大量現(xiàn)金，并宣布斥資160億美元回購股票。這明顯是兩種投資邏輯的沖突。目前看，德魯肯米勒贏了。
　　80多歲的巴菲特可以不理會信息文明時(shí)代，而我們卻不能陪著他留在工業(yè)文明時(shí)代。要知道，蘋果、谷歌、亞馬遜和Facebook（臉譜網(wǎng)），這4家公司市值加在一起達(dá)到了全球第15大經(jīng)濟(jì)體的規(guī)模。
　　面對著信息文明新時(shí)代，感受著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的沖擊，我們一定要面向未來，去尋找適應(yīng)信息文明和知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代的一整套嶄新的投資原則，否則不會再出現(xiàn)巴菲特。關(guān)于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)如何改變價(jià)值創(chuàng)造規(guī)則，我有幾點(diǎn)看法。
　　第一，空間與時(shí)間。空間的價(jià)值在工業(yè)文明時(shí)代被發(fā)揮到了極致，但是到了信息文明時(shí)代，時(shí)間的價(jià)值在逐漸上升。馬云和王健林的賭注，實(shí)際上是空間價(jià)值和時(shí)間價(jià)值消長的賭注。圖書賣場、家電賣場、百貨賣場逐個(gè)受到?jīng)_擊；東京的秋葉原、北京的中關(guān)村電子城、深圳的華強(qiáng)北，敗象凸顯。靠好位置、好空間來吸引顧客的模式已經(jīng)過時(shí)。再舉一個(gè)例子，一個(gè)人一天只有16個(gè)小時(shí)在互聯(lián)網(wǎng)上，這16個(gè)小時(shí)誰占得多，誰最有價(jià)值。騰訊股價(jià)瘋漲，因?yàn)槲⑿攀钦加蒙暇W(wǎng)時(shí)間最多的工具，而且10個(gè)占用上網(wǎng)時(shí)間最多的互聯(lián)網(wǎng)工具里，騰訊擁有4個(gè)半。
　　第二，線上與線下。通過移動(dòng)終端的在線，人類的存在空間被拓寬了，我們既生活在線下，也生活在線上，虛擬世界與現(xiàn)實(shí)世界互聯(lián)、互通。如果說在工業(yè)文明時(shí)代，人類挖掘的主要是線下世界的商業(yè)價(jià)值，那么隨著移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代的到來，線上世界成為人類社會新的財(cái)富寶藏所在。比特幣可能是線上世界財(cái)富的計(jì)量單位，它生來就與國家無關(guān)、與央行無關(guān)。如果說真有獨(dú)立形態(tài)的互聯(lián)網(wǎng)金融，那它只存在于線上世界。比特幣（或類似事物）的發(fā)行、匯兌、交易、支付，應(yīng)該在線上世界形成閉環(huán)。
　　第三，搜索與連接。以前我們上網(wǎng)的主要目的是搜索內(nèi)容；現(xiàn)在我們在線，主要目的是連接關(guān)系。我們通過社交網(wǎng)絡(luò)連接人、連接物、連接信息，在社交網(wǎng)絡(luò)上互動(dòng)、參與。隨著4G牌照的發(fā)放，10年內(nèi)物聯(lián)網(wǎng)一定會快速發(fā)展。物聯(lián)網(wǎng)將會使得物質(zhì)世界越來越智能化，最后達(dá)成物我一體、物我兩忘的終極連接。
　　第四，硬件與軟件。硬件的價(jià)值會越來越低，價(jià)值創(chuàng)造在向軟件轉(zhuǎn)移。俞敏洪在前段時(shí)間發(fā)出驚呼，他害怕新東方活生生的老師會被軟件所取代。樂視網(wǎng)直接以成本價(jià)銷售電視，通過構(gòu)建“平臺+內(nèi)容+終端+應(yīng)用”的電視生態(tài)鏈在服務(wù)和軟件環(huán)節(jié)賺錢。其50英寸液晶電視在2013年10月的單月銷量已超過大部分進(jìn)口和國產(chǎn)電視機(jī)廠商。傳統(tǒng)廠家是硬件售完，盈利實(shí)現(xiàn)；而樂視網(wǎng)是硬件售完，盈利開始。
　　第五，云端與終端。隨著4G到來，10年之內(nèi)物聯(lián)網(wǎng)完善之后，人手一部智能手機(jī)，手機(jī)就是你的錢包、鑰匙、身份證件、智能遙控器……它是你的個(gè)人計(jì)算中心。曾幾何時(shí)，我們看手機(jī)的時(shí)間已經(jīng)大大超過了聽手機(jī)（打電話）的時(shí)間；而云計(jì)算技術(shù)已經(jīng)使創(chuàng)業(yè)變得容易。在現(xiàn)在的硅谷，任何一個(gè)創(chuàng)業(yè)者租用云計(jì)算服務(wù)，按流量計(jì)費(fèi)，可以把信息技術(shù)開支降到每月250美元。
　　第六，產(chǎn)品與用戶。在工業(yè)文明時(shí)代，是先設(shè)計(jì)產(chǎn)品，再大規(guī)模生產(chǎn)，大規(guī)模銷售；而在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，企業(yè)先有客戶，后有產(chǎn)品，以終為始，企業(yè)活動(dòng)也以產(chǎn)品為終，以客戶為始。小米手機(jī)就是一個(gè)先有客戶，后有產(chǎn)品的典型案例。還有一個(gè)例子是，蝦米音樂網(wǎng)為兩位歌手籌劃小型演唱會。音樂網(wǎng)先在網(wǎng)上發(fā)起預(yù)購，歌迷支付不同價(jià)錢享受相應(yīng)的點(diǎn)唱及互動(dòng)、現(xiàn)場參與或視頻觀看。音樂網(wǎng)根據(jù)點(diǎn)唱情況安排曲目和互動(dòng)內(nèi)容，選擇合適場地，布置現(xiàn)場布景。這完全顛覆了以往演唱會的籌劃流程，正是先有觀眾，后有演唱會，以最低成本達(dá)到最好效果。
　　第七，相關(guān)與因果。人類社會90%的數(shù)據(jù)來自最近兩年，這些大數(shù)據(jù)本身就是總體，就是事物的真相。我們只需去尋找相關(guān)關(guān)系，沒有必要沒完沒了地進(jìn)行蛋生雞還是雞生蛋的因果推導(dǎo)。
　　第八，組織和自組織。移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的特點(diǎn)是去組織化、去結(jié)構(gòu)化、去管理化。媒體人羅振宇在網(wǎng)上創(chuàng)辦了自媒體“羅輯思維”，每天放送60秒免費(fèi)語音播報(bào)并推薦文章，僅僅一年時(shí)間，微信粉絲達(dá)108萬。2013年12月29日，他用微信支付招收會員，每人每年200元費(fèi)用，當(dāng)天收入達(dá)約800萬元。會員社群就是一個(gè)自組織，經(jīng)常舉辦線下活動(dòng)，內(nèi)容包括會員相親、找工作等，每次活動(dòng)費(fèi)用由相關(guān)商家贊助。羅振宇還計(jì)劃由自媒體進(jìn)而向自組織再向自商業(yè)發(fā)展，在會員社群內(nèi)發(fā)展創(chuàng)業(yè)平臺，開展眾籌：籌創(chuàng)意、籌人才、籌資金等。科斯發(fā)表于1937年的著名論文《企業(yè)的性質(zhì)》表明，企業(yè)這種組織形式被創(chuàng)造出來，在經(jīng)濟(jì)上就是認(rèn)為它能夠盡可能地減少交易成本，能夠更具有效率。移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)這項(xiàng)革命使得交易成本趨近零，使得交易更加經(jīng)濟(jì)和更有效率。
　　隨著信息文明時(shí)代對工業(yè)文明時(shí)代價(jià)值創(chuàng)造規(guī)則的顛覆，企業(yè)的估值坐標(biāo)也應(yīng)重建。在工業(yè)文明時(shí)代，企業(yè)估值有兩個(gè)核心指標(biāo)：一是企業(yè)盈利，二是企業(yè)自由現(xiàn)金流。而在知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代，尤其是在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的沖擊和顛覆之下，關(guān)系鏈和數(shù)據(jù)流應(yīng)該成為企業(yè)估值新的核心指標(biāo)。
　　
　　二
　　在傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)里，互聯(lián)網(wǎng)被稱作虛擬世界。有一句名言很有意思：“在互聯(lián)網(wǎng)上，沒有人知道你是一條狗。”而移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的特征是：整個(gè)社會和個(gè)人開始以真實(shí)身份、真實(shí)角色、真實(shí)能力進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)。互聯(lián)網(wǎng)不再是虛擬的了，它變得越來越真實(shí)，可觸可摸。正是由于它的真實(shí)，它對人的行為、思想、情感、關(guān)系、需求的詳盡記錄，使得它更深入地滲透到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中。
　　互聯(lián)網(wǎng)正在從工具層面向社會層面轉(zhuǎn)變，這種革命性轉(zhuǎn)變的根本原因在于：在傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，其基本單元是網(wǎng)頁；在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，其基本單元是人，而且是與現(xiàn)實(shí)世界一一對應(yīng)的含有多種真實(shí)信息的人。
　　互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)引發(fā)的革命分為三個(gè)階段：第一階段是2012年之前，以計(jì)算機(jī)為終端，以網(wǎng)頁為核心，互聯(lián)網(wǎng)作為工具的階段；第二階段是以智能手機(jī)為終端，以人際關(guān)系為核心，互聯(lián)網(wǎng)改變社會的階段，我們現(xiàn)在正處于這一階段；第三階段將是以傳感器為終端，以智能機(jī)器為核心的互聯(lián)網(wǎng)改變世界的階段，這大概會發(fā)生在10年之后。到那時(shí)，人與機(jī)器共同進(jìn)化，物質(zhì)世界將擁有智慧，甚至擁有思想，從而實(shí)現(xiàn)物我一體、物我兩忘的終極連接。金融互聯(lián)網(wǎng)是第一階段的產(chǎn)物，互聯(lián)網(wǎng)金融是第二階段的產(chǎn)物，而第三階段將會在網(wǎng)絡(luò)世界中出現(xiàn)一個(gè)以比特幣（或類似物品）為貨幣的獨(dú)立的線上金融體系。
　　社交網(wǎng)絡(luò)就是“社交+網(wǎng)絡(luò)”，本質(zhì)就是社會關(guān)系，而社會關(guān)系的本質(zhì)就是連接。馬化騰有過一句直擊要害的總結(jié)：連接一切。Facebook的10億用戶彼此間建立了1 000億個(gè)連接。從量變到質(zhì)變，F(xiàn)acebook已經(jīng)不是一個(gè)網(wǎng)絡(luò)，而是一個(gè)社會——人類的線上社會。
　　在這場互聯(lián)網(wǎng)社會革命中，最具價(jià)值、最具成長空間、最具潛能的就是能夠把真實(shí)社會網(wǎng)絡(luò)化，從而掌握人的行為、思想、情感、關(guān)系的真實(shí)個(gè)人信息的社交網(wǎng)絡(luò)或具有社交網(wǎng)絡(luò)基因的企業(yè)。一個(gè)企業(yè)能夠利用社交網(wǎng)絡(luò)與用戶建立多長、多強(qiáng)、多深、多頻繁的關(guān)系鏈，就決定了它的價(jià)值有多大。基于此，我們也就不難理解為什么騰訊的股價(jià)會一騎絕塵，甚至有人給出了2 000億美元估值的判斷。騰訊絕對是在互聯(lián)網(wǎng)上與用戶締結(jié)了最長、最強(qiáng)、最深、最頻繁的關(guān)系鏈的互聯(lián)網(wǎng)公司之一，尤其是它擁有移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的大殺器——微信。
　　關(guān)系鏈就是移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代企業(yè)估值的核心指標(biāo)，正如工業(yè)文明時(shí)代的企業(yè)估值的核心指標(biāo)——企業(yè)盈利。之所以把關(guān)系鏈與企業(yè)盈利直接對比，是因?yàn)樵谝苿?dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，企業(yè)經(jīng)營的出發(fā)點(diǎn)是粉絲經(jīng)濟(jì)、用戶體驗(yàn)；是先圈用戶，后賣產(chǎn)品；是基本產(chǎn)品免費(fèi)，增值服務(wù)收費(fèi)。這正好與企業(yè)盈利相反：一個(gè)追求用戶，一個(gè)追求產(chǎn)品；一個(gè)追求免費(fèi)，一個(gè)追求盈利。
　　對一個(gè)企業(yè)的關(guān)系鏈的價(jià)值評估模型，可以從4個(gè)角度衡量：
　　第一，關(guān)系鏈的廣度。著名物理學(xué)家巴拉巴西在觀察社交網(wǎng)絡(luò)的連接分布圖時(shí)發(fā)現(xiàn)，社交網(wǎng)絡(luò)的連接并不是正態(tài)分布，而是冪律分布，有的節(jié)點(diǎn)擁有很多連接，而有的節(jié)點(diǎn)的連接少之又少。
　　一個(gè)節(jié)點(diǎn)的連接紐帶越多，它所控制的社會關(guān)系就越多，借助于社會關(guān)系發(fā)生的合作而產(chǎn)生的利潤也就越高。如果我們把每一個(gè)節(jié)點(diǎn)看作一個(gè)企業(yè)，關(guān)系鏈的廣度則決定了它的盈利前景和盈利能力。平臺型公司就是具有廣度關(guān)系鏈的公司。
　　第二，關(guān)系鏈的長度。長度關(guān)系鏈公司具有兩個(gè)特征：一是垂直整合了上、中、下游資源；二是對用戶開放，讓用戶參與，擁有網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。近期，萬科地產(chǎn)總經(jīng)理郁亮帶隊(duì)頻頻走訪阿里巴巴、騰訊等互聯(lián)網(wǎng)公司。他表示，在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，房地產(chǎn)行業(yè)真的需要改變了。其實(shí)觸動(dòng)他的并不僅僅是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，還有萬科的同行——花樣年公司。花樣年也是興起于深圳的房地產(chǎn)公司，但是近兩年，它開始向社區(qū)服務(wù)商轉(zhuǎn)型。它用互聯(lián)網(wǎng)改造物業(yè)管理公司，通過社交網(wǎng)絡(luò)滿足小區(qū)居民的各種需求：開發(fā)了手機(jī)應(yīng)用程序，柴米油鹽、家政護(hù)理、小孩接送等服務(wù)都可以網(wǎng)上申請，由物業(yè)提供；可以提供家居貸款和社區(qū)養(yǎng)老等；未來要建成基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的社區(qū)生活服務(wù)平臺、電商及物流平臺和大數(shù)據(jù)平臺。這是傳統(tǒng)企業(yè)延長關(guān)系鏈、創(chuàng)造新價(jià)值的典型案例。
　　第三，關(guān)系鏈的黏度。所謂黏度指的是粉絲經(jīng)濟(jì)。小米手機(jī)是黏度關(guān)系鏈的典型代表。小米手機(jī)操作系統(tǒng)MIUI先于小米手機(jī)發(fā)布。近3年來，小米每周五下午5點(diǎn)固定對系統(tǒng)進(jìn)行升級，新功能中的1/3脫胎于用戶的建議，并經(jīng)用戶票選；新功能在每周二由用戶評價(jià)。小米的核心用戶甚至知道哪個(gè)功能是哪位工程師開發(fā)的，他們會在網(wǎng)上表揚(yáng)或批評工程師。每到周五，MIUI論壇會有近百萬的點(diǎn)擊量，有10多萬用戶提出建議，MIUI的用戶發(fā)帖量已達(dá)1.3億帖。撐起小米100億美元估值的絕不是手機(jī)，而是“米粉”（小米手機(jī)用戶昵稱）們的忠誠和熱情。
　　第四，關(guān)系鏈的濕度。未來的確是濕的。一方面，社交網(wǎng)絡(luò)重塑了社會關(guān)系、組織結(jié)構(gòu)，使得去組織化、去中心化成為潮流。有一家公司，在公司正式組織結(jié)構(gòu)之外，成立了俱樂部式的非正式組織，將員工變成社群人。當(dāng)員工主動(dòng)幫助同事或干了分外之事，就會得到“抱抱”或“親親”的點(diǎn)贊，這全由受幫助員工發(fā)布在企業(yè)社交網(wǎng)絡(luò)上。員工集齊10個(gè)抱抱或5個(gè)親親，就可以帶薪休假一天，獲得點(diǎn)贊最多者還另有驚喜。這個(gè)活動(dòng)反響熱烈，公司氛圍和員工情緒大為改善。公司人力資源部門的管理工作量明顯減少了，勞動(dòng)生產(chǎn)率也得到了提升。
　　另一方面，在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，硬件正在逐漸被軟件取代。特斯拉電動(dòng)汽車是典型案例。當(dāng)它的競爭對手菲斯克公司花費(fèi)10億美元從電池材料的物理學(xué)角度改善電動(dòng)車性能時(shí)，特斯拉采用的是現(xiàn)成的電池材料，只是設(shè)計(jì)了一套能對6 800多塊電池組中的每一塊電池都進(jìn)行精確控制的軟件系統(tǒng)，就達(dá)到了每充電一次可跑480公里的產(chǎn)業(yè)化標(biāo)準(zhǔn)。走硬件路線的菲斯克走入破產(chǎn)保護(hù)之日，正是走軟件路線的特斯拉股價(jià)騰飛之時(shí)。
　　
　　三
　　大數(shù)據(jù)概念的形成還只是近幾年的事情。2011年，麥肯錫公司發(fā)表《大數(shù)據(jù)：創(chuàng)新、競爭和生產(chǎn)力的下一個(gè)前沿》，第一次系統(tǒng)解釋和梳理了大數(shù)據(jù)這一概念。但是對于大數(shù)據(jù)的定義仍然莫衷一是。在此之前，數(shù)據(jù)更多地與自然科學(xué)研究有關(guān)。比如天氣預(yù)報(bào)，要預(yù)測準(zhǔn)確，需要對過去幾十年甚至上百年的每天、每小時(shí)的氣象資料進(jìn)行分析，因此，它是最早運(yùn)用超級計(jì)算機(jī)的行業(yè)之一。
　　但是，這與互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的大數(shù)據(jù)并不一樣。這些用于科學(xué)研究的數(shù)據(jù)是結(jié)構(gòu)化、標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)，而互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的大數(shù)據(jù)，80%以上都是非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)（包括文字、視頻、音頻及圖片），非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)才有商業(yè)價(jià)值。張瑞敏曾經(jīng)形容道：“如果能把它變得有價(jià)值就叫大數(shù)據(jù)，如果你不能把它變得有價(jià)值就叫大數(shù)字。”
　　什么是大數(shù)據(jù)？大數(shù)據(jù)應(yīng)該具有如下特征：
　　第一，大數(shù)據(jù)是產(chǎn)生于互聯(lián)網(wǎng)，尤其是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)；
　　第二，大數(shù)據(jù)是以人為中心，由人與人、人與物的連接互動(dòng)而來的數(shù)據(jù)；
　　第三，大數(shù)據(jù)是即時(shí)的、現(xiàn)場的、碎片化的數(shù)據(jù)；
　　第四，大數(shù)據(jù)是全樣本及非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)。
　　在沒有移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)和社交網(wǎng)絡(luò)之前，沒有大數(shù)據(jù)。地震預(yù)測模型包含的數(shù)據(jù)足夠多，算法也足夠復(fù)雜，但我們從沒聽說過有哪一次地震被成功預(yù)測到了。但是洛杉磯警察局運(yùn)用地震預(yù)測模型，把1 300萬名罪犯的行為數(shù)據(jù)輸入計(jì)算機(jī)，并代入巡警巡邏時(shí)遇到的各種場景，成功預(yù)測了犯罪行為，使盜竊案和暴力犯罪案件數(shù)分別下降了33%和21%。這才是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代所說的大數(shù)據(jù)。
　　針對大數(shù)據(jù)對于投資學(xué)的意義，也已經(jīng)有過不少討論。最重要的有三點(diǎn)：一是由于大數(shù)據(jù)是全樣本數(shù)據(jù)和即時(shí)數(shù)據(jù)、現(xiàn)場數(shù)據(jù)，無限接近真實(shí)世界，它在很大程度上優(yōu)化了投資模型的可預(yù)測性和前瞻性。二是大數(shù)據(jù)不再探求費(fèi)時(shí)、費(fèi)力但效果不好的因果關(guān)系，轉(zhuǎn)而關(guān)注時(shí)效更好、能及時(shí)反饋的相關(guān)關(guān)系，推動(dòng)投資思維從價(jià)值判斷向科學(xué)投資轉(zhuǎn)移，量化策略、絕對收益策略的空間被大大拓寬。三是相關(guān)關(guān)系的投資思維的建立，對投資風(fēng)險(xiǎn)的防控也有積極意義。對于任何一個(gè)投資組合，資產(chǎn)之間非相關(guān)性的高低都是衡量整個(gè)投資組合的總體風(fēng)險(xiǎn)高低的主要指標(biāo)。
　　沃爾瑪電子商務(wù)總監(jiān)拉詹曼說：“我們?nèi)绻芡ㄟ^社交網(wǎng)絡(luò)的大數(shù)據(jù)掌控消費(fèi)者的行為，我們就能以此重新定義消費(fèi)方式。”移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)帶來的顛覆不是對工具的顛覆，也不是對渠道的顛覆，而是對用戶消費(fèi)行為、消費(fèi)模式的顛覆。大數(shù)據(jù)至少在滿足用戶的碎片化需求、沖動(dòng)化需求和即時(shí)化需求方面開拓了嶄新的商業(yè)價(jià)值空間。
　　因此，大數(shù)據(jù)并不僅僅是工具和技術(shù)。它在三個(gè)層面上影響著企業(yè)的價(jià)值。一是在數(shù)量層面上，大數(shù)據(jù)是企業(yè)的核心資產(chǎn)。一個(gè)企業(yè)產(chǎn)生或擁有多少數(shù)據(jù)，在不久的將來會影響其資產(chǎn)負(fù)債表的質(zhì)量。二是在能力層面，企業(yè)處理、分析、使用數(shù)據(jù)的能力，將構(gòu)成企業(yè)的核心競爭力。把各類數(shù)據(jù)互相打通，并使之產(chǎn)生化學(xué)反應(yīng)，必將獲得更高的勞動(dòng)生產(chǎn)率和凈資產(chǎn)收益率。三是在商業(yè)模式層面，企業(yè)如果能夠透過大數(shù)據(jù)，精確洞察消費(fèi)者，它就能夠從挖掘消費(fèi)者需求走向創(chuàng)造消費(fèi)者需求，從而找到新的商業(yè)模式。正如張瑞敏所說：“最后就是電視不要錢，通過賣軟件、賣服務(wù)收費(fèi)。”
　　工業(yè)文明時(shí)代公司估值的核心指標(biāo)之一是自由現(xiàn)金流，而在信息文明時(shí)代，一切企業(yè)都將變成數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的企業(yè)，數(shù)據(jù)將成為企業(yè)的核心資產(chǎn)，數(shù)據(jù)流應(yīng)該成為估值的關(guān)鍵指標(biāo)之一。我們要建立一套方法，以評估企業(yè)產(chǎn)生、整理、分享、使用數(shù)據(jù)的能力，只有擁有最好數(shù)據(jù)流的企業(yè)才可以給予高估值。
　　關(guān)于企業(yè)數(shù)據(jù)流的價(jià)值評估模型，也可以從4個(gè)角度去衡量：
　　第一，數(shù)據(jù)頻度：數(shù)據(jù)必須是來自過程的數(shù)據(jù)，而不是結(jié)果數(shù)據(jù)；必須是用戶參與互動(dòng)而產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，而不是單向傳播的數(shù)據(jù)。工業(yè)文明時(shí)代企業(yè)的數(shù)據(jù)是單向、結(jié)果數(shù)據(jù)，而信息文明時(shí)代強(qiáng)調(diào)的是互聯(lián)、互動(dòng)。傳統(tǒng)商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)不是大數(shù)據(jù)，淘寶、天貓等的數(shù)據(jù)才是大數(shù)據(jù)，因?yàn)樗鼈儾粌H記錄了生意商談的互動(dòng)過程，還記錄了用戶點(diǎn)贊、評價(jià)、討論的互動(dòng)過程。淘寶的自動(dòng)巡航功能會根據(jù)用戶收藏夾中的商品，搜索記錄，購買歷史，瀏覽記錄，點(diǎn)贊、評論、討論的情況，自動(dòng)為用戶推薦其可能會感興趣購買的商品，大大方便了人們在網(wǎng)上淘寶，也大大提升了購買率、購買量。
　　第二，數(shù)據(jù)速度：數(shù)據(jù)應(yīng)該是實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)、現(xiàn)場數(shù)據(jù)，具有時(shí)效性；企業(yè)處理數(shù)據(jù)必須做到即時(shí)反饋、快速回應(yīng)。阿里小貸公司從事互聯(lián)網(wǎng)放貸，貸款數(shù)目從100~50萬元，從申請?zhí)岢龅椒刨J完成，只要幾分鐘。淘寶將購物車數(shù)據(jù)開放給賣家，一旦有人將物品放入購物車，賣家馬上推送優(yōu)惠券，使得放入購物車內(nèi)的商品的成交量增長了2.5倍。信息文明時(shí)代對數(shù)據(jù)處理的爭分奪秒，開拓了巨大的商業(yè)價(jià)值空間。
　　第三，數(shù)據(jù)維度：全樣本數(shù)據(jù)、多維度數(shù)據(jù)、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)對商業(yè)經(jīng)濟(jì)的重要程度，一點(diǎn)都不亞于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)對科學(xué)研究的重要程度。商業(yè)活動(dòng)是針對人的，而處于時(shí)間狀態(tài)中的人和處于空間狀態(tài)中的人的最大不同就在于：處于時(shí)間狀態(tài)中的人所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)是非結(jié)構(gòu)化、非邏輯化、多維度的。在24小時(shí)在線的時(shí)間流中，個(gè)人可能處于不同的空間狀態(tài)，而每一個(gè)空間狀態(tài)相互間存在邏輯關(guān)系。就商業(yè)價(jià)值的發(fā)掘來說，數(shù)據(jù)必須是帶場景的、有情景的，反映那些即時(shí)的、碎片化需求的。網(wǎng)上影碟出租公司Net.ix（奈飛）每天有3 000萬條播放記錄，不僅能了解顧客何時(shí)、何地、用何種設(shè)備在看什么，還能了解顧客看的過程中暫停、倒帶、快進(jìn)的行為；通過截圖，更進(jìn)一步了解顧客在音量、畫面、色彩、場景選取上有什么喜好；通過查看點(diǎn)贊、討論，掌握觀眾對演員、導(dǎo)演、故事情節(jié)、外景地的喜愛。Net.ix已積累了30億條對所有影片評級的信息，而Net.ix根據(jù)這些大數(shù)據(jù)分析結(jié)果制作的電視連續(xù)劇《紙牌屋》在全球大熱。
　　第四，數(shù)據(jù)溫度：必須是與用戶、與人相關(guān)的數(shù)據(jù)，記錄了用戶的行為、情感、思想、愛好、需求的數(shù)據(jù)。小米手機(jī)在論壇有1 000萬名注冊用戶，在QQ（騰訊公司網(wǎng)絡(luò)即時(shí)通信軟件）空間有1 500萬名注冊用戶，在微信、微博共有500萬名粉絲。其中有20萬名“米粉”是“為發(fā)燒而生”的手機(jī)發(fā)燒友，他們參與了小米手機(jī)的設(shè)計(jì)和MIUI操作系統(tǒng)的開發(fā)。每天有100萬名用戶參與網(wǎng)絡(luò)討論，日均發(fā)帖量25萬。在2013年9月5日的小米新品發(fā)布會現(xiàn)場，甚至出現(xiàn)了一票難求、“黃牛黨”倒票的盛況。小米手機(jī)把“米粉”參與的熱情叫作企業(yè)的“溫度感”。正是這些帶著“溫度感”的、熱乎乎的數(shù)據(jù)，才造出了“好到讓用戶愿意去說”的小米手機(jī)。

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